کارگاه آموزشی بنیامین یزدی و دکتر علیرضا غفاری – نقش فناوری و نظام‌های نوین در مبارزه با پولشویی

Article Summary

در کارگاه آموزشی با عنوان "نقش فناوری و نظام‌های نوین در مبارزه با پولشویی" که در سالن چهار طبقه B2 برگزار شد، دکتر علیرضا غفاری به اهمیت مبارزه با پولشویی به عنوان روش مؤثر برای مقابله با مفاسد اقتصادی و جرایم مالی اشاره کرد. او تأکید کرد که در سال‌های اخیر، کشورهای مختلف به این باور رسیده‌اند که مبارزه با پولشویی می‌تواند نتایج مطلوبی به دست آورد. دکتر غفاری به چالش‌های روش‌های مستقیم مبارزه با جرایم مالی اشاره کرد و گفت که این روش‌ها نتایج موثری ندارند و موجب کند شدن و سخت شدن فعالیت‌های اقتصادی می‌شوند. او پیشنهاد کرد که به جای این روش‌ها، باید از جرم‌انگاری پولشویی به عنوان یک جرم ثانویه استفاده شود. این روش باعث می‌شود که موسسات مالی و مشاغل غیر مالی به عنوان دیوار دفاعی عمل کنند و عواید حاصل از جرایم مالی را تعطیل کنند. دکتر غفاری به دو تکلیف مهم موسسات مالی و مشاغل غیر مالی اشاره کرد: شناسایی کافی ارباب رجوع و گزارش‌دهی. او توضیح داد که این موسسات باید مشتریان خود را به دقت شناسایی کرده و هرگونه مغایرت در رفتار مالی آن‌ها را به حاکمیت گزارش دهند. این روش باعث می‌شود که مجرمان بخشنده‌تر شوند و از انجام اعمال مجرمانه خودداری کنند. در ادامه، دکتر غفاری به نقش فناوری‌های نوین در مبارزه با پولشویی اشاره کرد و گفت که با پیشنهاد بانک مرکزی و همکاری شرکت شاپرک، برنامه‌ای در این زمینه در نظر گرفته شده است. او تأکید کرد که با پیشرفت فناوری‌ها، ترفند‌های پولشویی نیز پیچیده‌تر می‌شوند و بنابراین باید از فناوری‌های جدید بهره‌برداری کرد تا از این غافله عقب نماند. در پایان، جناب آقای مهندس یزدی، مدیر مبارزه با پولشویی شرکت شاپرک، محتوایی را برای ارائه آماده کرد و به حضور مخاطبان ارائه کرد. مهندس یزدی از نخبگان و دانشمندان حوزه مبارزه با پولشویی است و از اواسط دهه هزار و سیصد و نود اقدامات بنیادین و شایان توجهی در این حوزه انجام داده است. بنیامین یزدی به بررسی جامعی از مفاهیم و چالش‌های مرتبط با پولشویی پرداخت. او با تأکید بر اهمیت آموزش و آگاهی‌سازی در حوزه پولشویی، به تعریف این جرم و روش‌های مبارزه با آن پرداخت. او اشاره کرد که پولشویی به عنوان یک فعالیت اقتصادی غیرقانونی، هدف اصلی آن پنهان کردن منشأ غیرقانونی اموال است. در این راستا، یزدی به سه مرحله اصلی پولشویی شامل تامین مالی، تروریسم، و بهره‌برداری از وجوه اشاره کرد. یزدی به نقش حاکمیت در مبارزه با پولشویی تأکید کرد و گفت که این نقش شامل تنظیم مقررات، نظارت و بازرسی، اعمال تدابیر کنترلی، آموزش و آگاه‌سازی، و حفاظت از داده‌ها است. او بر اهمیت همکاری بین‌المللی و باز کردن معیارهای برای فعالیت‌های نهادها در بیرون از مرزها تأکید کرد. او به چالش‌های مختلفی که صنعت با آن مواجه است، اشاره کرد. او به تنوع روش‌های ارتکاب جرم، پیچیدگی ردیابی مالی، و کمبود منابع و آموزش روزنامه اشاره کرد. او تأکید کرد که فناوری‌های نوین همچون کیف‌های پول دیجیتال و کانال‌های جدید ارائه خدمت، می‌توانند به مبارزه با پولشویی کمک کنند. او همچنین اهمیت همکاری بین نهادهای مختلف مانند بانک مرکزی، سازمان بورس، و سازمان‌های حاکمیتی دیگر تأکید کرد و بر این نکته تأکید کرد که برای موفقیت در مبارزه با پولشویی، هماهنگی و همکاری بین تمامی ذینفعان ضروری است. بنیامین یزدی در ادامه به نقش حاکمیت و لایه بیزنس در مبارزه با فساد و پولشویی پرداخت. یزدی تاکید کرد که حاکمیت باید شفافیت و ثبات مقررات را تضمین کند و از نوآوری و آزمایش فناوری‌های نوین حمایت کند. او همچنین به اهمیت دسترسی قانونی و اخلاقی به اطلاعات مالی و غیر مالی، امنیت سایبری، و رقابت عادلانه اشاره کرد. او به مفهوم حکمرانی نرم و حکمرانی خوب پرداخت و تفاوت‌های آن‌ها را توضیح داد. حکمرانی نرم بر تعاملات انسانی و فرآیندهای غیررسمی تمرکز دارد، در حالی که حکمرانی خوب بر چارچوب‌های قانونی، شفافیت، و عدالت تأکید می‌کند. او به اصول حکمرانی نرم از جمله مشارکت زینفعان، شفافیت، همکاری بین سازمان‌ها، انعطاف‌پذیری، و فضای گفتگو اشاره کرد. یزدی به مفهوم تعارض منافع و سود زنی نیز پرداخت و تأکید کرد که تعدد ناظران و گسترش حوزه‌های مبارزه با فساد می‌تواند به کشف تخلفات کمک کند. او به نقش موسسات مالی و غیرمالی در مبارزه با جرائم مالی اشاره کرد و تأکید کرد که این موسسات باید به گزارش‌دهی دقیق و اطلاعات درست از مشتریان توجه کنند. در بخشی از ارائه، یزدی به نقش فناوری‌های مالی (فینتک) و پلتفرم‌های فروشگاهی در مدیریت وجوه و انتقال پول پرداخت. او توضیح داد که این فناوری‌ها می‌توانند به شکل‌گیری استخرهای پولی در لایه‌های مختلف اقتصادی کمک کنند و حاکمیت باید نگاه خود را گسترش دهد تا این دامنه‌ها را نیز تحت کنترل قرار دهد. یزدی همچنین به سوالاتی از جمله اینکه آیا حاکمیت باید برای کشف فساد جایزه بگذارد و آیا باید زیرساخت‌های فنی برای سود زنی فراهم کند، پرداخت. او تأکید کرد که سود زنی الزاماً نیاز به جایزه ندارد و حاکمیت باید به حمایت از افشاگران فساد توجه کند. در بخش بعد، بنیامین یزدی به نقش فناوری‌ها در مبارزه با پولشویی پرداخت. او تاکید کرد که فناوری اطلاعات می‌تواند به شناسایی و پیگیری معاملات مشکوک کمک کند. یزدی به مفاهیمی مانند لایه‌گذاری پول، تهاتر جریان کالا و خدمت، و نقش نهادهای مختلف در این فرآیند اشاره کرد. او به استانداردهای اف‌ای‌تی‌اف و مکانیزم‌های آماده‌سازی داده‌ها پرداخت و تأکید کرد که سیستم‌های هوش تجاری (BI) و الگوریتم‌های داده‌کاوی نقش مهمی در شناسایی الگوهای مشکوک دارند. او به مفاهیمی مانند پروفایلینگ، تحلیل شبکه اجتماعی، و نگهداری لاگ اشاره کرد. یزدی به نقش هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در مبارزه با پولشویی پرداخت و توضیح داد که مجرمان می‌توانند از این فناوری‌ها برای شناسایی نقاط ضعف حاکمیت و خلق الگوهای پیچیده استفاده کنند. او به مفاهیمی مانند تحلیل احساسات، تشخیص هویت دیجیتال، و قراردادهای هوشمند اشاره کرد. یزدی همچنین به مزایا و ریسک‌های قراردادهای هوشمند پرداخت و توضیح داد که این قراردادها می‌توانند معاملات پیچیده و غیرقابل شناسایی را فراهم کنند. او به استانداردهای بین‌المللی راجع به احراز هویت دیجیتال اشاره کرد و به مفاهیمی مانند ویس، رفتار، و ساختار صورت اشاره کرد و در ادامه به نقش منابع متن باز در شناسایی خلا‌ها و آسیب‌ها اشاره کرد و تأکید کرد که این منابع می‌توانند برای پیگیری روش‌های مخفی کاری و دور زدن مقررات استفاده شوند. بنیامین یزدی به نقش فناوری‌های متن‌باز و نرم‌افزارهای اوپن‌سورس در مبارزه با فساد و پولشویی پرداخت. یزدی تاکید کرد که نرم‌افزارهای متن‌باز می‌توانند به کسب‌وکارهای کوچک و بزرگ در شفاف‌سازی تراکنش‌های بلاکچین و تحلیل شبکه‌ها کمک کنند. او همچنین به استفاده از داده‌های باز و فناوری‌های مدرن در کشف تقلب و تحلیل احساسات اشاره کرد. او به چالش‌های حاکمیت و نیاز به همکاری نهادهای خصوصی برای نظارت و مبارزه با فساد اشاره کرد. او مثال‌هایی از شرکت‌های خصوصی که در حوزه‌های مختلف مانند حسابرسی، مشاوره حقوقی، و توسعه نرم‌افزار فعالیت می‌کنند، ارائه داد. او تاکید کرد که این شرکت‌ها می‌توانند از تجربیات و اطلاعات مختلف استفاده کنند و خلا‌های بین دستگاهی را پوشش دهند. او همچنین به اهمیت استفاده از فناوری‌های مدرن در تحلیل گزارش‌های فساد و اولویت‌بندی آن‌ها اشاره کرد و به مثال‌هایی از بانک‌ها که با سیل گزارش‌های ورودی مواجه می‌شوند و نیاز به تحلیل اتوماتیک دارند، اشاره کرد. او تاکید کرد که فناوری‌ها می‌توانند در تحلیل احساسات و پردازش اطلاعات شبکه‌های اجتماعی کمک کنند. در نهایت، یزدی به نقش شرکت‌های خصوصی در ارائه خدمات نظارتی و مبارزه با فساد اشاره کرد و به مزایا و ریسک‌های این همکاری‌ها پرداخت. او تاکید کرد که همکاری بین حاکمیت و نهادهای خصوصی می‌تواند به بهبود فرآیندهای مبارزه با فساد کمک کند.