کارگاه آموزشی دکتر سید بهنام خاکباز – کارگاه طراحی پلتفرم بانکی تأمین مالی زنجیرٔه تأمین

Article Summary

در کارگاه آموزشی "طراحی پلتفرم بانکی تامین مالی زنجیره تامین" که در سالن پنج طبقه B2 برگزار شد، دکتر سید بهنام خاکباز به مفاهیم و چالش‌های این حوزه پرداخت. او تاکید کرد که نسل اول پلتفرم‌های بانکی به ساختارسازی فضای مالی و ایجاد استانداردهای مشترک کمک کرد. از سال 2007، شرکت‌ها می‌توانستند به عنوان واسط‌های تلفنی به بانک‌ها متصل شوند، اما با پیشرفت‌های بعدی، مدل‌های کسب و کار پلتفرمی مانند CRX و تئولیا وارد صحنه شدند. دکتر خاکباز به تأثیرات تکنولوژی‌های مانند بلاکچین در صنعت بانکداری اشاره کرد و گفت که این تکنولوژی‌ها به ثبت تعهدات توزیع‌شده و انتقال آن‌ها کمک کرده‌اند. او به پروژه‌های موفقی در ایران اشاره کرد، مانند پروژه بانک تجارت که سومین نمونه جهانی در این حوزه بود. او تاکید کرد که تامین مالی زنجیره تامین به کوتاه کردن چرخه نقدینگی مورد نیاز می‌پردازد و این هدف از طریق افزایش زمان پرداختنی‌ها یا کاهش زمان دریافتنی‌ها می‌تواند به دست آید. دکتر خاکباز به تقسیم‌بندی پلتفرم‌های STF در سطح جهان اشاره کرد و گفت که بیش از شصت درصد این پلتفرم‌ها با ساختار صنعتی و مستقل ایجاد شده‌اند. او به نیاز صنایع برای مدیریت نقدینگی و ریسک در عمق زنجیره تامین تاکید کرد و گفت که این نیازها متفاوت هستند و بانک‌ها باید بر اساس آن‌ها استراتژی‌های خاصی داشته باشند. او به مثال‌هایی از صنایع مختلف اشاره کرد و گفت که هر صنعت نیازهای خاص خود را دارد که باید برآورده شود. ایشان به مسائل مهم تامین مالی زنجیره تامین در ایران پرداخت. دکتر خاکباز تاکید کرد که یکی از مهم‌ترین چالش‌های تامین مالی زنجیره تامین در ایران، سختی فرآیندهای تسهیلاتی و عدم استفاده از اسناد تجاری واقعی است. او اشاره کرد که بانک‌ها باید به جای استفاده از برات، ابزارهای مالی مناسب‌تری مانند مرابحه را به کار ببرند. همچنین به مدل‌های مختلف تامین مالی زنجیره تامین در سطح جهان اشاره کرد و تاکید کرد که این مدل‌ها باید بر اساس نیازهای واقعی صنعت‌ها طراحی شوند. او به مدل‌هایی مانند فاکتورینگ، فاکتورینگ معکوس، و تامین مالی هنگام خرید پرداخت و اشاره کرد که این مدل‌ها می‌توانند به بهبود جریان نقدینگی شرکت‌ها کمک کنند. دکتر خاکباز همچنین به مدل‌های تامین مالی در عمق زنجیره تامین اشاره کرد و تاکید کرد که این مدل‌ها باید برای بهینه‌سازی سطح سرمایه در گردش طراحی شوند. او مثال‌هایی از زنجیره‌های تامین پیچیده مانند صنعت معادن و استخراج مس ارائه داد و توضیح داد که چگونه می‌توان با بهبود چرخه‌های نقدینگی، سودآوری شرکت‌ها را افزایش داد. در ادامه دکتر خاکباز به اهمیت استفاده از پلتفرم‌های صنعتی برای مدیریت عملیات تجاری و تامین مالی اشاره کرد و تاکید کرد که این پلتفرم‌ها می‌توانند به بهبود کارایی و کاهش ریسک‌ها کمک کنند. ایشان تاکید کردند که تامین مالی زنجیره تامین می‌تواند باعث کاهش هزینه‌ها و افزایش سودآوری شود. او به مثال‌هایی از صنایع مختلف اشاره کرد و توضیح داد که در صنعت‌هایی مانند خودروسازی، که زنجیره تامین آن‌ها پیچیده است، استفاده از ابزارهای مالی می‌تواند بهبود قابل توجهی ایجاد کند. او همچنین به سه دسته‌بندی ابزارهای مالی بر اساس دریافتنی، پرداختنی و محصولی اشاره کرد. دکتر خاکباز به اهمیت تحلیل استراتژیک و نیازمندی‌ها در طراحی پلتفرم‌های بانکی تامین مالی زنجیره تامین تاکید کرد. او بر این نکته تأکید کرد که باید به نیازهای دقیق مشتریان توجه شود و راهکارهایی که با اهداف بانک سازگار هستند ارائه شوند. او همچنین به مسائلی مانند مدیریت نقدینگی، تعهدات شرکتی و عملیات تجاری اشاره کرد. در بخشی از سخنرانی، دکتر خاکباز به چالش‌های قانونی و عملیاتی اشاره کرد و توضیح داد که چگونه می‌توان با استفاده از ابزارهای استاندارد مالی، هزینه‌ها را کاهش داد و فرآیندها را بهینه‌سازی کرد. او همچنین به اهمیت تطابق با قوانین مبارزه با پولشویی و مدیریت هویت تاکید کرد. در نهایت، دکتر خاکباز به تجربیات موفقیت‌آمیز در پروژه‌های مختلف اشاره کرد و تأکید کرد که برای موفقیت در طراحی پلتفرم‌های بانکی تامین مالی زنجیره تامین، نیاز به همکاری نزدیک با مشتریان و درک عمیق از صنعت وجود دارد.